Международный валютный рынок Forex: что это такое и как он работает

В мире используется огромное количество самых разных валют. Каждая страна имеет свою денежную единицу. Естественно возникает вопрос, связанный с обменом одной валюты на другую. Именно эту задачу и решает Форекс. Ежедневный оборот международного валютного рынка исчисляется в триллионах долларов США. В этой статье мы расскажем вам о том, как работает рынок Forex и какие возможности он открывает для получения прибыли.

Кто торгует на Форекс?

Кто торгует на Форекс?

Международный валютный рынок включает огромное число участников. Forex работает 24 часа в сутки, 5 дней в неделю. Основными участниками торгов выступают:

  • центробанки различных государств;
  • коммерческие банки;
  • инвестфонды;
  • хэдж-фонды;
  • брокерские компании;
  • инвесторы и трейдеры.

Решающую роль на рынке играют центробанки. Именно они оказывают наиболее мощное влияние на котировки валют. Центробанки выступают в роли поставщиков валюты на мировой рынок. Именно они формируют объем предложения. Решения национальных финансовых регуляторов оказывают сильное влияние на курсы валют.

Мелкие инвесторы и трейдеры не оказывают существенного воздействия на Forex. Однако за счет того, что таких участников очень много, в критические моменты их влияние может быть достаточно сильным.

На графике валютных пар можно наглядно увидеть как быстро меняются цены, что открывает огромные возможности для получения прибыли на спекулятивных сделках.

Принципы работы Форекс

На любом свободном рынке цены формируются на основе соотношения спроса и предложения. В этом отношении Forex не исключение. Каждая покупка валюты увеличивает спрос, который повышает ее курс.

Аналогичное воздействие оказывают продажи. Они, наоборот, снижают курс валюты. Воздействие покупок и продаж прямо пропорционально объему торгов.

Ключом к пониманию работы рынка выступает философия равновесных цен. На котировки валютных пар оказывают влияние все макроэкономические события. Поэтому опытные инвесторы и трейдеры внимательно следят за новостями, которые могут повлиять на курсы валютных пар.

Котировки Форекс: что на них влияет?

Котировки Форекс: что на них влияет?

Есть масса факторов, оказывающих влияние на международный валютный рынок. Наиболее важные из них следующие:

  • соотношение спроса и предложения по каждой валютной паре;
  • темпы экономического роста стран-эмитентов;
  • экономические и политические события в мире;
  • показатели инфляции;
  • величина процентных ставок.

Теперь разберемся более подробно с понятием котировка. Для примера возьмем валютную пару GBP/USD. Основной денежной единицей здесь является британский фунт. Именно его ценность, выраженную в долларах США, показывают котировки этой валютной пары.

Если открыть в торговом терминале (например, Meta Trader 4) график GBP/USD, то мы увидим разницу в цене покупки и продажи. Нетрудно догадаться, что цена покупки будет дороже, чем продажи.

Валютную пару невозможно купить. Трейдеры и инвесторы на Форекс фактически не приобретают валюту, а не спекулируют на будущих ценовых движениях.

На международном валютном рынке прибыль формируется за счет разницы в цене одной валюты относительно другой. Если вы приобрели британский фунт за доллары США, заработать получится в том случае, если курс GBP/USD вырастет.

Какие валюты торгуются на Forex

Какие валюты торгуются на Forex

Есть несколько основных денежных единиц на международном валютном рынке. В их число входит:

  • USD;
  • EUR;
  • GBP;
  • JPY;
  • CHF.

Валютами «второго эшелона» можно называть NZD, CAD и AUD. Большинство валютных пар имеют прямой курс. Это означает они выражают ценность доллара США в денежных единицах других стран. В нашем примере (GBP/USD) курс — обратный. Поскольку в этой валютной паре показана ценность британского фунта относительно доллара США.

Все остальные валюты, торгующиеся на Форекс, относят к категории «экзотических». Объем торгов по ним минимальный. Однако такие финансовые инструменты часто характеризуются высокой волатильностью, и весьма предсказуемым курсом, что открывает широкие возможности для заработка на спекулятивных сделках с ними.

Понятие трейдинга

Вид деятельности направленный на получение прибыли за счет спекулятивных сделок называют трейдинг. Его суть предельно простая. Если трейдер рассчитывает, что курс выбранной валютной пары вырастет, он покупает ее (длинная позиция — BUY). В обратной ситуации, он продает данный финансовый актив (короткая позиция — SELL).

Трейдинг осуществляется в режиме онлайн через торговую платформу. Их существует довольно много, но самой распространенной является Metatrader 4.

Трейдером может быть как физическое лицо, так и юридическое. Существуют целые инвестиционные компании, которые используют деньги своих клиентов для спекуляций на Форекс. Часть полученной прибыли фирма оставляет себе. Остальное выплачивает своим клиентам.

Пункты и объемы на Forex

Одно из базовых понятий на Форекс — пункт. Это наименьшее деление котировок валютной пары. Для большинства из них один пункт — одна десятитысячная от цены. Например, если GBP/USD вырос с 1.200 до 1.2005, это означает, что цена указанной валютной пары выросла на 5 пунктов.

Для валютной пары USD/JPY 1 пункт — одна сотая от цены. К примеру, котировки этого финансового инструмента поднялись с 108,00 до 108,10. Таким образом цена валютной пары выросла на 10 пунктов.

Еще одно важное понятие на рынке Форекс — торговый объем. Он традиционно измеряется в лотах. 1 лот — 100 000 единиц базовой валюты. Если вы решили купить 2 лота GBP/USD, это означает, что совершается сделка на покупку GBP в объеме 200 000 за доллары США.

Отметим, что депозит трейдера исчисляется лишь в одной какой-либо валюте. Например, в долларах США. При этом совершать сделки можно абсолютно со всеми валютными парами, даже с теми, в которых формально не присутствует USD. Брокер сделает автоматически все необходимые расчеты, что очень удобно для трейдера.

Спред на Forex

Разницу между ценой покупки (Bid) и продажи (Ask) называется спредом. К примеру, если в терминале GBP/USD вы видите 1,2000/1,2004, это означает, что спред составляет четыре пункта. Открывая любую сделку на Форекс, она сразу будет в минусе на величину спреда. За счет нее собственно и зарабатывают брокеры.

Спред является ключевым фактором для трейдеров, практикующих стратегии скальпинга. Их суть заключается в открытии и закрытии множества сделок в течение дня. Соответственно, чем меньше спред, тем выгодней использовать подобную торговую тактику.

Кредитное плечо

Понятие кредитного плеча является ключевым для трейдеров рынка Форекс. Именно за счет него можно получать огромную прибыль. Кредитное плечо, это услуга, предоставляемая брокерскими компаниями. Ее суть заключается в том, что трейдер получает возможность торговать объемами валюты, которые существенно превосходят размер его депозита.

К примеру, если брокер предоставляет кредитное плечо в размере 1:100, это означает, что вы сможете совершать сделки в объемах, превышающих ваш депозит в сто раз. Таким образом, можно ежедневно генерировать огромную прибыль. Брокеру выгодно, чтобы вы торговали большими объемами, поскольку его доход зависит от спреда. При этом он ничего не теряет. Если потенциальный убыток достигнет определенного уровня по вашей сделки произойдет Margin Call. Проще говоря, ваша позиция будет принудительно закрыта брокером. В результате на вашем депозите будет зафиксирован убыток. Брокер в этом случае, абсолютно ничего не теряет.

Чтобы прибыльно торговать на Форекс, нужно ответственно подходить к вопросу использования кредитного плеча. Не стоит злоупотреблять им. Максимальный размер убытка в одной сделке у профессиональных трейдеров, как правило, не превышает 5-10% от депозита.

Что такое маржа?

Еще одно важное понятие на Форекс — маржа. Это залог, в виде процента от капитала для получения заемных средств (кредитного плеча) для торговли на международном валютном рынке. В случае, если вы откроете сделку, убыток по которой достигнет определенного значения сработает Margin Call, что «съест» практически весь ваш депозит.

Понятие маржи напрямую связано с маржинальной торговлей. Именно она сделала трейдинг на Форекс таким популярным. Поскольку для первоначальной инвестиции не нужно больших денег. При этом прибыльность маржинальной торговли может быть колоссальной, существенно превышающей потенциальный доход на фондовых или сырьевых рынках.

Волатильность на рынке Форекс

Еще один важный термин — волатильность. Под ним понимают широту диапазона изменения цены валютных пар за определенный период. В основном анализируют ежесуточную волатильность. Одной из наиболее волатильных валютных пар считается GBP/USD. За один день ее курс может измениться на 100-200 пунктов.

Чем выше волатильность, тем больше может быть прибыль или убыток трейдера. Выше всего этот показатель у экзотических пар. У них ежесуточная волатильность может достигать 1000-3000 пунктов. Новичкам рекомендуют избегать таких финансовых инструментов. Поскольку работать с ними крайне рискованно.

Как торговать на Forex

Как торговать на Forex

Торговля на международном валютном рынке ведется через посредников — брокеров. Получить прямой доступ на Форекс крайне сложно. Для этого необходимо обладать огромными средствами. Брокерские компании облегчают доступ на этот рынок за счет того, что суммируют сделки своих клиентов до необходимых объемов, и затем выводят на реальный рынок.

Для новичков будет интересным формат торговли на демо-счете. По сути, он представляет собой имитацию. Визуально все выглядит, как по-настоящему. Трейдер совершает сделки, покупает и продает валюту, получая либо прибыль, либо убытки. Однако на самом деле реальной торговли не происходит.

Демо-счет позволяет новичкам освоить торговый терминал, и приемы биржевой торговли. Если вы хотите пройти обучение Форекс и попробовать себя в трейдинге, начните именно с него. В торговли на демо-счете есть и существенные минусы: вы не чувствуете реальных рисков, поскольку не можете ничего потерять. Поэтому после знакомства с азами трейдинга, рекомендуется переходить на реальный счет с небольшим депозитом. Так вы сможете быстро научиться дисциплине, и управлению рисками.

Выбор Форекс брокера

Важным вопросом для начинающего трейдера является выбор брокера для торговли на Форекс. На рынке действуют тысячи компаний, предлагающих свои услуги. Новичку нетрудно и запутаться в них. Наиболее важные критерии выбора брокера заключаются в следующем:

  1. Безопасность. Останавливать свой выбор нужно лишь на тех компаниях, которые получили соответствующие лицензии от финансовых регуляторов. На рынке полно «кухонь», которые занимаются откровенным мошенничеством. Если у брокерской компании нет лицензии, крайне не рекомендуется начинать работать с ней.
  2. Надежность. Выбирайте брокеров, которые уже успели заработать хорошую репутацию в сообществе трейдеров. Если компания существует менее года, нет смысла рисковать. Лучше выбрать брокера, который уже успел доказать, что является надежным и безопасным.
  3. Торговые условия. У каждой компании может различаться средняя величина спреда, размер минимального депозита, принцип исполнения ордеров, максимальный уровень кредитного плеча и т. д. Выбирайте брокера, который предлагает наиболее выгодные для вас торговые условия.
  4. Платформа. Самый популярный торговый терминал Metatrader 4. Это проверенная временем платформа, которая отлично зарекомендовала себя среди трейдеров. Она работает стабильно и надежно, и предоставляет большой арсенал инструментом для осуществления технического анализа валютных пар.

Есть и другие менее важные факторы, на которые нужно обращать внимание. Для начала рекомендуем открыть демо-счет в выбранной вами компании, и глубже погрузиться в мир трейдинга.

Получите бесплатную консультацию от менеджера

image
Ошибка
Сообщение:
iconAvatar